Pengetransaksjoner til og fra land omfattet av sanksjoner
Skal du sende eller motta penger til eller fra personer eller virksomheter med tilknytning til et sanksjonert land? Her får du en oversikt over hva du må sjekke.
Dersom du ønsker å gjennomføre en pengetransaksjon til eller fra et land som er omfattet av sanksjoner, må du undersøke om pengeoverføringen kan rammes av et forbud etter sanksjonsregelverket.
De fleste sanksjonsforskriftene i norsk rett inneholder forbud mot å stille penger og formuesgoder til rådighet for «listeførte» personer og enheter.
Hva betyr listeført?
Personer og enheter som det vedtas sanksjoner mot, oppføres på ulike sanksjonslister og omtales som ‘listeført’.
Se oversikt over gjeldende sanksjoner her: Gjeldende sanksjoner – DEKSA.
Forbudene kan også gjelde bankene
Forbudene omfatter ikke bare mottaker og avsender av pengene, men kan også omfatte mottakerbanken og avsenderbanken. Eksempelvis vil forbudet i sanksjonsforskrift Ukraina § 8k være til hinder for at penger direkte eller indirekte kan overføres til en rekke russiske banker. For nærmere veiledning om pengetransaksjoner til og fra Russland, kan du se Veileder om sanksjoner mot Russland – DEKSA punkt nr. 5.
Før du gjennomfører en pengetransaksjon, må du derfor kontrollerer at verken avsender, mottaker eller banken står på en sanksjonsliste.
Hvordan man kan finne ut om noen er listeført, og hva som anses som å stille penger og formuesgoder til rådighet, finnes i veileder om finansielle sanksjoner på våre nettsider: Finansiellesanksjoner – DEKSA.
Annet regelverk kan påvirke overføringen
DEKSA gjør oppmerksom på at banker og finansinstitusjoner også kan være underlagt andre lover og regler som kan være til hinder eller sette en stopper for at en pengeoverføring kan gjennomføres. DEKSA gir kun veiledning om det norske eksportkontroll- og sanksjonsregelverket, og har ikke mulighet til å utale seg om annet regelverk, for eksempel hvitvaskingsregelverket. DEKSA har heller ikke mulighet til å uttale seg om andre lands sanksjonsregelverk.
Dersom du har spørsmål eller ønsker å søke om et unntak eller dispensasjon, ta kontakt med DEKSA via Min side.